C’est le souhait de beaucoup de clients !
Pas si simple ! Mais heureusement réalisable… Quelques règles, pour certaines évidentes, pour d’autres moins :
– facteur temps : anticiper et s’y préparer le plus tôt possible
– définir son besoin, ou future rente, tout en étant raisonnable et cohérent
– diversification : immobilier / financier / assurance vie / Private Equity etc…
– le faire tout en pensant à son organisation successorale
– aujourd’hui : emprunter afin de profiter des taux historiquement bas ET prendre une dose de risques
– être rigoureux
– avoir une capacité d’épargne, ce point est le plus compliqué bien entendu. L’argent appelle l’argent !
– soigner son timing d’investissement, le choix de son allocation et SURTOUT la modifier si besoin (s’adapter en fonction de l’évolution des actifs détenus)
– optimiser sa pression fiscale (moyens de réduire sa fiscalité à utiliser)
– ne pas se contraindre qu’à des placements de type « revenus » mais penser « plus value » (particulièrement dans un environnement de taux bas…)
WMP vous accompagne bien entendu :
. dans l’immobilier, il y a quelques années WMP mettait en avant Bordeaux, puis Montréal etc…
. WMP vous propose des prêts à taux fixes, mais peut aussi vous prendre vos actifs financiers en garanties et vous mettre en place un crédit dont le coût est aujourd’hui de seulement 0,70% (Euribor 3 mois + 0,70%) et ce dans plusieurs devises.
. WMP vous propose des placements de Private Equity (dont immobilier) et vous propose de constituer des portefeuilles diversifiés sur cette thématique.
. WMP vous propose aussi d’être actionnaires de grand groupes avec une solidité financière reconnue et vous offrant un dividende récurrent dans le temps. Ce point est plus utiliser dans la culture anglo-saxonne que chez nous mais WMP explique pourquoi le faire. Le timing d’investissement et la sélection est particulièrement importante.
. WMP peut vous offrir de la SCPI mais il faut savoir que ce sont des placements souvent chargés en frais. Des foncières peuvent parfois être plus pertinentes ou une association des ces placements (diversification).
. WMP travaille beaucoup avec les devises ce qui permet de viser de la plus value ET des taux de rémunération parfois plus attractifs, cf ce lien qui vous indique les taux des banques centrales des différents pays :
https://www.global-rates.com/interest-rates/central-banks/central-banks.aspx
. ainsi WMP avait proposé, entre autres. une obligation AAA (émetteur : Banque Centrale Européenne) en pesos mexicain l’année dernière en fin d’année. Aujourd’hui, la devise s’est fortement appréciée contre euro + coupon de 4,75% + plus value sur le prix de l’obligation.
. WMP vous recommande d’avoir toujours des liquidités ou un découvert en place afin de ne pas s’interdire d’être opportunistes si opportunités il y a !
. WMP propose particulièrement cela aux entrepreneurs, libéraux et sportifs qui doivent anticiper leur avenir sereinement.
Si vous souhaitez du sérieux et de la compétence alors contactez-nous !
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